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社輔單位認為，理財App最大的意義是讓民眾掌握消費行為、學習規劃預算，也能學習儲蓄與累積哩程信用卡比較分享，進而為自己的目標及夢想打好基礎。一項最近的抽樣調查，國人超過五成沒有投資理財規劃，其中六成受訪者說，主要是沒有多餘的閒錢，日常生活開銷、子女費用和房車貸等就占掉將近65％，「怎麼固定拿出上萬元投資理財」。

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中華經濟研究院調查，各年齡民眾可以配置在理財的金額，多在台幣3萬元以下的小額投資，並期待具備低風險又能帶來穩定報酬的投資理財工具。3萬元專屬用在投資理財，以中經院同一調查中，62％的受訪民眾目前收入在5萬元以下、89％民眾每月開銷至多也到5萬元，確實幾乎沒什麼閒錢可以用於投資理財。

出國刷卡優惠 2018台新銀行數位金融處副總經理史筱平指出，一般銀行的定期定額理財至少台幣1,000元起跳，年輕客戶對這樣的固定支出是覺得吃力，因為覺得理財門檻高，就不會想、也不知道該如何選擇投資標的。得勝者教育協會與花旗基金會攜手合作2年，針對12～15歲的國中生，著手規劃「財商智富4S」課程，第一階段透過14天連續記帳等教學模式，建立青少年計劃消費的觀念。第二階段課程著重於實做與練習，透過記帳定期分析及檢討自己的消費習慣，學習有智慧的運用金錢。得勝者今年設計開發兼具記帳、儲蓄、分析預算等實用功能的理財App「Champ理財簿App」，透過App記錄每筆開銷，即可隨時檢視每週的收入與支出，訂定符合個人的儲蓄目標、支出預算，定期檢視儲蓄成果，協助學生有效地做好預算分配。史筱平指出，Richart大幅降低金額及流程這兩道門檻，首創10元也能投資及簡潔清楚的操作介面，藉以鼓勵年信用卡繳學費 輕客戶練習投資，銅板投資推出後，讓年輕客群持有理財商品的比例快速增長了5倍，讓過去沒有投資經驗的客戶簡單踏入理財世界，並結合Richart的高利活儲及存錢信用卡，真正幫助年輕人理財。(工商時報)

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